경제금융용어 - 외환스왑거래란? #시사 경제용어 따라잡기

안녕하세요. 로이입니다. 

하루에 하나씩 공부하는 경제금융용어 시간입니다.

반드시 알아야 할 경제금융용어, 시사 경제용어 따라잡기

경제 금융 용어를 알면 금융 시장에서 일어나는 일을 이해하는 데 도움이 됩니다. 

오늘은 외환스왑거래에 대해 알아보겠습니다.

외환스왑거래(Foreign Exchange Swap Transaction)는 두 국가 간의 환율과 금리에 기반한 금융 거래입니다. 

 

이 거래는 일정 기간 동안의 외화 교환과 동시에, 나중에 다시 반대 방향으로의 외화 교환을 함으로써 이루어집니다. 외환스왑거래는 주로 외환 리스크를 관리하거나 금융 비용을 최적화하는 목적으로 사용됩니다.

외환스왑거래의 주요 특징은 다음과 같습니다.

1. 외화 교환: 외환스왑거래는 두 국가 간의 통화를 일정 금액으로 교환하는 것으로 시작합니다. 예를 들어, 한 국가의 기업이 다른 국가의 통화를 필요로 한다면, 이를 통해 두 국가의 통화를 교환할 수 있습니다.

2. Swap 기간: 외환스왑거래는 일정한 기간 동안 진행됩니다. 이 기간 동안에는 외화를 보유하거나 이용할 수 있으며, 이후에는 다시 원래의 외화로 교환합니다. Swap 기간은 보통 몇 개월에서 몇 년까지 다양하며, 거래 당사자들 사이의 협상에 따라 결정됩니다.

3. 이자율 차이: 외환스왑거래에서는 두 국가의 통화에 대한 금리 차이를 고려합니다. 거래 당사자들은 금리 차익을 이용하여 이자 수익을 추구하거나 비용을 절감할 수 있습니다. 이자율 차이는 외환스왑거래의 가격 결정 요인 중 하나입니다.

외환스왑거래의 목적은 다양합니다. 일반적으로 다음과 같은 목적으로 사용됩니다.

1. 외환 리스크 관리: 외환스왑거래는 기업이나 투자자가 외화 리스크를 관리하는 데 사용될 수 있습니다. 외화 수요 또는 외화 지급에 대한 헤지 도구로 사용하여 환율 변동에 대비할 수 있습니다.

2. 자금 조달 및 유동성 관리: 외환스왑거래를 통해 기업이나 금융 기관은 필요한 외화를 조달하고 금융 자금의 유동성을 관리할 수 있습니다. 이를 통해 외화 자금의 보유, 이용 및 조달을 효율적으로 계획할 수 있습니다.

3. 금리 차익 추구: 외환스왑거래는 두 국가 간의 금리 차이를 활용하여 이자 수익을 추구하는 도구로 사용될 수 있습니다. 거래 당사자들은 금리 차익을 이용하여 이자 수익을 창출하거나 금리 비용을 절감할 수 있습니다.

외환스왑거래는 전문적인 금융 기관이나 중개인을 통해 이루어집니다. 거래 조건 및 가격은 거래 당사자들 간의 협상에 따라 결정되며, 외환시장의 상황과 이자율 차이 등을 반영합니다. 외환스왑거래는 금융 시장에서 중요한 도구로 사용되며, 금융 리스크 관리와 자금 운용에 유용한 기능을 제공합니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

외환스왑거래는 두 명의 당사자가 서로 다른 통화를 교환하고, 일정 기간 후 다시 원래의 통화로 교환하는 거래입니다. 외환스왑거래는 두 가지 목적으로 사용됩니다. 첫째, 환율 변동의 위험을 회피하기 위해 사용됩니다. 둘째, 자금을 조달하거나 운용하기 위해 사용됩니다.

 

외환스왑거래는 다음과 같은 방식으로 이루어집니다.

 

1. 두 명의 당사자가 서로 다른 통화를 교환합니다.
2. 일정 기간 후 다시 원래의 통화로 교환합니다.
3. 교환 시점의 환율은 계약 시점에 결정됩니다.

 

외환스왑거래는 환율 변동의 위험을 회피하기 위해 사용됩니다. 예를 들어, 한국 기업이 미국에 수출을 하기로 하였을 때, 미국 달러의 환율이 상승할 것을 우려할 수 있습니다. 이 경우, 한국 기업은 미국 달러를 선물환으로 매입하여 환율 변동의 위험을 회피할 수 있습니다. 그러나 선물환은 선물환시장에서 거래되기 때문에, 선물환의 가격은 시장의 수요와 공급에 따라 변동합니다. 따라서 한국 기업은 외환스왑거래를 통해 환율 변동의 위험을 회피할 수 있습니다.

 

외환스왑거래는 자금을 조달하거나 운용하기 위해 사용됩니다. 예를 들어, 한국 기업이 미국에 투자를 하기로 하였을 때, 미국 달러가 필요할 수 있습니다. 이 경우, 한국 기업은 미국 달러를 외환스왑거래를 통해 조달할 수 있습니다. 외환스왑거래를 통해 미국 달러를 조달하면, 한국 기업은 미국 달러를 시중 금리보다 저렴하게 조달할 수 있습니다.

 

외환스왑거래는 환율 변동의 위험을 회피하고, 자금을 조달하거나 운용하기 위해 사용되는 유용한 금융거래입니다.

간략하게 요약하면 이렇습니다. 
(요약내용 출처 : 한국은행 경제용어 700선 발췌  https://www.bok.or.kr )

 

외환스왑거래란 거래당사자들이 현재의 계약환율에 따라 서로 다른 통화를 교환하고
일정기간 후 최초 계약시점에서 정한 선물환율에 따라 원금을 재 교환하는 거래를
말한다. 즉 외환스왑거래는 동일한 거래 상대방간에 현물환과 선물환 또는 만기가 상이
한 선물환과 선물환, 현물환과 현물환을 서로 반대 방향으로 동시에 매매하는 거래를
의미하며 스왑기간 중 이자 지급은 없으나 계약 시 통화 간 이자율 차가 반영되어
만기 시 환율이 산정된다. 외환스왑거래에 있어 매입 매도는 원일물(far date)거래를
기준으로 구분된다. 예를 들면 외환스왑 매입은 근일물을 매도하고 원일물을 매입하는
sell&buy swap거래를 말하며 외환스왑 매도는 근일물을 매입하고 원일물을 매도하는
buy&sell swap거래를 의미한다. 외환스왑의 거래동기를 보면 자금 조달, 환리스크의
관리, 결제일의 조정, 금리차익 획득 및 금리변동을 이용한 투기적 거래 등의 목적으로
나누어 볼 수 있다.

이번에는 외환스왑거래에 대해 알아보았습니다.

경제금융용어는 정말 어렵지만 하나하나 공부하면서 조금씩 실력을 키워나간다면
경제를 이해하는 눈을 키워갈 수 있고, 하루하루 성장하는게 보여서 게을리 할 수 없네요.

그럼 오늘도 수고하셨어요.

공감과 댓글에 힘을 얻어요.