경제금융용어 - 대출금 출자전환이란? #시사 경제용어 따라잡기

안녕하세요. 로이입니다. 

하루에 하나씩 공부하는 경제금융용어 시간입니다.

반드시 알아야 할 경제금융용어
경제용어, 금융용어를 알아야 경제를 알 수 있습니다.

오늘은 공부할 용어는 대출금 출자전환입니다.

대출금 출자전환(Loan-to-Equity Conversion)은 기업이 미래에 지불해야 할 대출금을 자본으로 전환하는 과정을 말합니다. 

 

이는 기업이 현금 흐름에 어려움을 겪을 때 빚을 감소시키고 자본 구조를 조정하는 방법 중 하나입니다. 일반적으로 기업이 동의하고 은행이나 채권자와 협상을 통해 이루어집니다.

대출금 출자전환은 기업에게 다음과 같은 이점을 제공할 수 있습니다:

1. 부채 감소: 대출금을 자본으로 전환함으로써 기업의 부채를 감소시킬 수 있습니다. 이는 기업의 재무 상태를 개선하고 부채 비율을 줄여 신뢰도를 높일 수 있습니다.

2. 이자 부담 감소: 대출금을 상환하는 대신 주식으로 전환하면 이자 지출을 줄일 수 있습니다. 이는 기업의 이자 부담을 감소시키고 현금 흐름을 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다.

3. 자본 확보: 대출금 출자전환을 통해 기업은 자본을 확보할 수 있습니다. 이는 기업의 자본 구조를 강화하고 미래 성장을 위한 자금을 마련하는 데 도움이 될 수 있습니다.

4. 채권자와의 협력: 대출금 출자전환은 기업과 채권자 간의 협력을 촉진할 수 있습니다. 기업이 어려운 상황에서 채권자와 협상하여 전환을 이루면, 채권자는 주식 소유자로서 기업의 성장과 성과에 직접적인 이해를 갖게 되며, 기업의 재무 상황을 개선하여 채권자의 이익을 보호할 수 있습니다.

단, 대출금 출자전환은 기업과 채권자 간의 협상과 합의를 필요로 하므로 모든 채권자의 동의를 받거나 법적 절차를 거쳐야 합니다. 또한, 주식 발행으로 인해 기존 주주들의 보유 비율이 희석될 수 있으므로 이러한 요인들을 고려하여 결정해야 합니다.

 

 

 

 

 

 

 

대출금 출자전환(debt-to-equity swap)은 금융기관이 기업에 대한 대출금을 기업의 주식으로 전환하는 것을 말합니다. 대출금 출자전환은 기업의 재무구조를 개선하고, 금융기관의 부실화 위험을 줄이는 효과가 있습니다.

 

대출금 출자전환은 다음과 같은 방법으로 이루어집니다.

 

1. 금융기관은 기업에 대한 대출금을 주식으로 전환합니다.
2. 기업은 금융기관에 주식을 발행합니다.
3. 금융기관은 대출금을 상환받습니다.

 

대출금 출자전환은 기업의 재무구조를 개선하는 효과가 있습니다. 기업은 대출금을 주식으로 전환함으로써 부채를 줄일 수 있습니다. 또한, 기업은 주식을 발행함으로써 자본을 조달할 수 있습니다. 자본을 조달한 기업은 자금을 사업에 투자하여 수익을 창출할 수 있습니다.

 

대출금 출자전환은 금융기관의 부실화 위험을 줄이는 효과도 있습니다. 금융기관은 대출금을 주식으로 전환함으로써 부실채권을 줄일 수 있습니다. 부실채권을 줄인 금융기관은 재무구조가 개선되어 부실화 위험이 줄어듭니다.

 

대출금 출자전환은 기업과 금융기관 모두에게 도움이 되는 효과적인 재무구조 개선 방법입니다.

그럼  간략하게 정의해 볼까요?
(요약내용 출처 : 한국은행 경제용어 700선 발췌  https://www.bok.or.kr )

 

금융기관이 차주기업에 대한 대출채권을 동 기업의 주식과 교환하는 것으로서 금융기
관의 차주기업에 대한 관계가 채권자에서 주주로 변하게 된다. 금융기관은 기업에 대한
경영감시기능을 높여 경영정상화 후 배당을 받거나 주식매각을 통한 시세차익을 획득할
수 있으며, 기업은 부채비율 하락과 원리금 상환부담 감소로 경영정상화를 도모할 수
있다. 반면 출자전환 기업이 도산할 경우 출자금 회수가 불가능하게 되어 오히려 금융기
관의 부실화가 가속화 될 수 있을 뿐만 아니라 부실기업의 도산위험이 금융기관에
전가되어 금융기관의 신인도가 저하될 수 있다는 부정적 측면도 있다.

 

오늘은 대출금 출자전환에 대해 알아보았습니다.

경제 금융 용어를 알면 금융 시장과 경제를 이해하는 데 도움이 됩니다.
또한 돈을 더 잘 관리하고 재정 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다.

그럼 오늘도 즐거운 하루되세요~

공감과 댓글에 힘을 얻어요.