경제금융용어 - 시장리스크란? #시사 경제용어 따라잡기

안녕하세요. 로이입니다. 

시사 경제용어 따라잡기 경제금융용어 정리 시간입니다.

경제신문이나 뉴스를 보면서 항상 느끼는 점은 경제 금융 공부에 대한 중요성입니다.

우리 모두 열심히 경제용어를 공부합시다!

오늘은 공부할 용어는 시장리스크입니다.

시장 리스크는 특정 시장 또는 금융자산에 대한 불확실성과 손실 가능성을 나타냅니다. 

 

시장 리스크는 다양한 요소에 의해 발생할 수 있으며, 경제적, 정치적, 기술적, 자연재해 등 다양한 원인으로 인해 시장 조건이 변동함에 따라 영향을 받습니다.

시장 리스크는 주식 시장, 채권 시장, 외환 시장 등 다양한 금융시장에서 발생할 수 있습니다. 일반적인 시장 리스크의 종류에는 다음과 같은 것들이 있습니다.

1. 시장 가격 리스크: 시장 가격의 변동으로 인해 자산 가치가 변동하는 리스크입니다. 주식, 채권, 환율 등의 가격은 수시로 변동할 수 있으며, 이로 인해 투자자는 손실을 입을 수 있습니다.

2. 시장 일관성 리스크: 특정 시장에서 발생하는 급격한 변동이 예상치 못한 상황을 만들어내는 리스크입니다. 금융시장에서의 대규모 하락이나 급등, 투자자들의 대량 매도 또는 매수 등이 해당됩니다.

3. 이자율 리스크: 이자율의 변동으로 인해 금융시장이 영향을 받는 리스크입니다. 이자율 변동은 채권 가격, 대출 이자율, 주식 시장 등에 영향을 줄 수 있습니다.

4. 신용 리스크: 채권이나 대출과 같은 신용상품에 대한 부도 리스크입니다. 즉, 채권 발행자나 대출 채권 상환 능력의 위험성을 의미합니다.

5. 정책 리스크: 정부 정책, 법규제의 변동 등으로 인해 시장 조건이 변동할 수 있는 리스크입니다. 예를 들어, 새로운 세금법이나 금융규제 등이 이에 해당됩니다.

시장 리스크를 관리하기 위해서는 다양한 방법이 사용됩니다. 포트폴리오의 분산, 헤지 기법, 리스크 관리 도구 등을 활용하여 시장 리스크에 대비하고 손실을 최소화하는 것이 중요합니다. 또한, 투자자는 시장 조건과 투자 대상에 대한 충분한 연구와 정보 수집을 통해 리스크를 평가하고 판단하는 것이 필요합니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

시장리스크는 금융시장의 가격 변동으로 인해 발생하는 손실 위험입니다. 시장리스크는 모든 투자자에게 존재하는 기본적인 위험이며, 투자자는 시장리스크를 줄이기 위해 다양한 방법을 사용할 수 있습니다.

 

시장리스크를 줄이기 위해 사용할 수 있는 방법에는 다음과 같은 것들이 있습니다.

 

• 분산 투자: 분산 투자는 한 가지 자산에만 투자하는 것이 아니라 여러 가지 자산에 투자하는 것을 의미합니다. 이렇게 하면 한 자산의 가격이 변동하여 손실을 입더라도 다른 자산의 가격이 상승하여 손실을 상쇄할 수 있습니다.
• 헤지: 헤지는 특정 자산의 가격 변동으로 인한 손실을 보전하기 위해 다른 자산에 투자하는 것을 의미합니다. 예를 들어, 주식에 투자한 경우 주식 가격이 하락하여 손실을 입을 수 있습니다. 이때 주식 가격 하락에 대비하여 채권에 투자하는 것은 헤지 전략의 한 예입니다.
• 위험 관리: 위험 관리는 투자자가 투자 위험을 줄이기 위해 수행하는 일련의 활동을 의미합니다. 위험 관리에는 시장리스크뿐만 아니라 다른 종류의 위험도 포함됩니다.

 

시장리스크는 모든 투자자에게 존재하는 기본적인 위험입니다. 그러나 시장리스크를 줄이기 위한 다양한 방법을 사용하여 투자 손실을 최소화할 수 있습니다.

 

간략하게 요약하면 이렇습니다. 
(요약내용 출처 : 한국은행 경제용어 700선 발췌  https://www.bok.or.kr )

 

금융시장의 금리, 주가, 환율 등의 변동으로 은행이 단기매매를 위해 트레이딩계정
(trading book)에 보유한 금융상품의 가격이 하락하여 손실이 발생할 가능성을 의미한
다. 바젤은행감독위원회(BCBS)는 은행이 시장리스크에 상응하는 자기자본을 보유토록
의무화하고 있다. 글로벌 금융위기를 계기로 그간 시장리스크가 과소 평가되었다는
비판이 제기됨에 따라 BCBS는 시장리스크에 대한 자본규제 체계 개선작업을 진행하였으
며 2016년 1월 시장리스크에 대한 자본규제 개정 기준서를 공표하였다.

오늘은 시장리스크에 대해 알아보았습니다.

경제금융용어는 정말 어렵지만 하나하나 공부하면서 조금씩 실력을 키워나간다면
경제를 이해하는 눈을 키워갈 수 있고, 하루하루 성장하는게 보여서 게을리 할 수 없네요.


그럼 오늘도 즐거운 하루되세요~ 공감과 댓글에 힘을 얻어요.